{"id":438400,"date":"2026-05-28T13:02:43","date_gmt":"2026-05-28T17:02:43","guid":{"rendered":"https:\/\/villanews.com.br\/?p=438400"},"modified":"2026-05-28T13:02:43","modified_gmt":"2026-05-28T17:02:43","slug":"como-o-pcc-usa-fintechs-para-lavar-bilhoes-de-reais-do-crime","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/villanews.com.br\/?p=438400","title":{"rendered":"Como o PCC usa fintechs para lavar bilh\u00f5es de reais do crime?"},"content":{"rendered":"<div class=\"postBody_post-body-container__1KhtH\">\n<p>Nesta quinta-feira (28), a Opera\u00e7\u00e3o Fluxo Oculto revelou que o PCC utiliza bancos digitais, conhecidos como fintechs, para lavar bilh\u00f5es de reais. A a\u00e7\u00e3o ocorreu em cinco estados e mira empresas que escondem a origem de dinheiro vindo do tr\u00e1fico de drogas e da adultera\u00e7\u00e3o de combust\u00edveis.<\/p>\n<h2>O que s\u00e3o as fintechs investigadas nessa opera\u00e7\u00e3o?<\/h2>\n<p>As fintechs s\u00e3o empresas de tecnologia que oferecem servi\u00e7os financeiros digitais, como bancos no celular. No entanto, algumas dessas empresas est\u00e3o sendo usadas como fachada ou &#8216;duto&#8217; pelo crime organizado. Elas criam v\u00e1rias camadas de contas para esconder quem \u00e9 o verdadeiro dono do dinheiro, dificultando o rastreio pelas autoridades.<\/p>\n<h2>Como funcionava o esquema das contas-bols\u00f5es?<\/h2>\n<p>O esquema utilizava as chamadas &#8216;contas-bols\u00f5es&#8217;, que misturam o dinheiro de v\u00e1rios clientes em uma \u00fanica conta. Isso criava uma blindagem comercial que impedia saber de onde vinha o recurso e para onde ele ia. Essa pr\u00e1tica foi proibida pelo Banco Central no ano passado, exigindo que essas empresas identifiquem todos os benefici\u00e1rios do dinheiro para a Receita Federal.<\/p>\n<h2>Qual \u00e9 o valor total movimentado por essas empresas suspeitas?<\/h2>\n<p>As investiga\u00e7\u00f5es apontam que o esquema movimentou impressionantes R$ 26 bilh\u00f5es. Desse total, cerca de R$ 1 bilh\u00e3o foi movimentado em dinheiro vivo, o que \u00e9 um forte ind\u00edcio de lavagem de dinheiro, j\u00e1 que o uso de esp\u00e9cie serve para evitar o monitoramento eletr\u00f4nico do sistema financeiro tradicional.<\/p>\n<h2>Existe conex\u00e3o entre diferentes fac\u00e7\u00f5es criminosas nessas fintechs?<\/h2>\n<p>Sim, e este \u00e9 um dos pontos mais preocupantes para o Minist\u00e9rio P\u00fablico. As fintechs investigadas n\u00e3o serviam apenas ao PCC, mas eram compartilhadas por outros grupos criminosos. Ou seja, diferentes fac\u00e7\u00f5es utilizavam os mesmos canais digitais para &#8216;limpar&#8217; recursos il\u00edcitos, mostrando uma converg\u00eancia dos fluxos financeiros do crime.<\/p>\n<h2>Como o esquema de combust\u00edveis est\u00e1 ligado a essas empresas digitais?<\/h2>\n<p>A opera\u00e7\u00e3o descobriu que o PCC refinou um esquema de adultera\u00e7\u00e3o de combust\u00edveis. Eles simulavam compras milion\u00e1rias de produtos qu\u00edmicos enquanto entregavam combust\u00edvel comum em postos de S\u00e3o Paulo. Toda a movimenta\u00e7\u00e3o financeira dessas fraudes passava pelas fintechs e fundos de investimento alvos da opera\u00e7\u00e3o, garantindo que o lucro do crime parecesse legal.<\/p>\n<p><i>Conte\u00fado produzido a partir de informa\u00e7\u00f5es apuradas pela equipe de rep\u00f3rteres da Gazeta do Povo. Para acessar a informa\u00e7\u00e3o na \u00edntegra e se aprofundar sobre o tema leia a reportagem abaixo.<\/i><\/p>\n<p>VEJA TAMB\u00c9M:<\/p>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Nesta quinta-feira (28), a Opera\u00e7\u00e3o Fluxo Oculto revelou que o PCC utiliza bancos digitais, conhecidos como fintechs, para lavar bilh\u00f5es&hellip;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":437939,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[189],"tags":[],"class_list":["post-438400","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-brasil"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/villanews.com.br\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/438400","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/villanews.com.br\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/villanews.com.br\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/villanews.com.br\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/villanews.com.br\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=438400"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/villanews.com.br\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/438400\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/villanews.com.br\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/437939"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/villanews.com.br\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=438400"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/villanews.com.br\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=438400"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/villanews.com.br\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=438400"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}