{"id":399556,"date":"2026-05-12T15:12:00","date_gmt":"2026-05-12T19:12:00","guid":{"rendered":"https:\/\/villanews.com.br\/?p=399556"},"modified":"2026-05-12T15:12:00","modified_gmt":"2026-05-12T19:12:00","slug":"ministerio-da-fazenda-aponta-cooperacao-entre-orgaos-como-chave-contra-lavagem-de-dinheiro-em-fintechs","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/villanews.com.br\/?p=399556","title":{"rendered":"Minist\u00e9rio da Fazenda aponta coopera\u00e7\u00e3o entre \u00f3rg\u00e3os como chave contra lavagem de dinheiro em fintechs"},"content":{"rendered":"
\nEconomia<\/span>\n

Minist\u00e9rio da Fazenda aponta coopera\u00e7\u00e3o entre \u00f3rg\u00e3os como chave contra lavagem de dinheiro em fintechs<\/h1>\n

Debate na Comiss\u00e3o de Seguran\u00e7a P\u00fablica discutiu ‘contas bols\u00e3o’, regula\u00e7\u00e3o do Pix e mais agilidade nos alertas sobre suspeitas<\/p>\n

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\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t12\/05\/2026 – 16:12 \u00a0\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/p>\n

Vinicius Loures \/ C\u00e2mara dos Deputados<\/em>
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Tema foi debatido pela Comiss\u00e3o de Seguran\u00e7a P\u00fablica<\/div>\n

A subsecret\u00e1ria de fiscaliza\u00e7\u00e3o do Minist\u00e9rio da Fazenda, Andreia Costa Chaves, refor\u00e7ou nesta ter\u00e7a-feira (12) a import\u00e2ncia da coopera\u00e7\u00e3o entre \u00f3rg\u00e3os p\u00fablicos para desarticular o uso de fintechs pelo crime organizado. O tema foi debatido pela Comiss\u00e3o de Seguran\u00e7a P\u00fablica da C\u00e2mara dos Deputados.<\/p>\n

“Cito a Opera\u00e7\u00e3o Carbono Oculto como exemplo de sucesso dessa coopera\u00e7\u00e3o: os mandados de busca e apreens\u00e3o dependem dos \u00f3rg\u00e3os de persecu\u00e7\u00e3o penal, mas a Receita foi extremamente importante pelo volume de informa\u00e7\u00f5es e expertise em cruzar dados para fins tribut\u00e1rios”, explicou a subsecret\u00e1ria.<\/p>\n

Demora nos alertas
\n<\/strong>Segundo o delegado-chefe da Pol\u00edcia Civil do Distrito Federal, Paulo Pereira, a demora das institui\u00e7\u00f5es financeiras em enviar alertas dificulta as investiga\u00e7\u00f5es. Ele cobrou mais agilidade nos avisos sobre movimenta\u00e7\u00f5es suspeitas.<\/p>\n

“\u00c9 vital que as fintechs, legalizadas ou em processo de legaliza\u00e7\u00e3o, padronizem e enviem esses alertas ao Banco Central o mais r\u00e1pido poss\u00edvel. Quando a pol\u00edcia consegue as ordens judiciais necess\u00e1rias, muitas vezes as contas j\u00e1 foram zeradas e as empresas desconstitu\u00eddas”, relatou o delegado.<\/p>\n

\u2018Contas bols\u00e3o\u2019 e regula\u00e7\u00e3o
\n<\/strong>Para o chefe de supervis\u00e3o do Banco Central, \u00c1lvaro Freitas J\u00fanior, o r\u00e1pido crescimento do mercado de contas digitais acabou atraindo a aten\u00e7\u00e3o de criminosos em busca de brechas.<\/p>\n

“Identificamos fragilidades, como o uso de ‘contas bols\u00e3o’ ou ‘contas \u00f4nibus’, em que institui\u00e7\u00f5es sem autoriza\u00e7\u00e3o movimentavam recursos, ocultando a verdadeira identidade dos donos por meio de contas em outras institui\u00e7\u00f5es”, afirmou Freitas J\u00fanior.<\/p>\n

As “contas bols\u00e3o” re\u00fanem recursos de v\u00e1rios clientes sob um \u00fanico CNPJ da plataforma financeira. Com isso, o sistema banc\u00e1rio pode deixar de identificar quem realiza cada transa\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

Para evitar que essa falta de rastreamento facilite a lavagem de dinheiro, o Banco Central agora exige autoriza\u00e7\u00e3o oficial e fiscaliza de perto o dia a dia de todas as fintechs que oferecem o Pix.<\/p>\n

Omiss\u00e3o estatal x fake news
\n<\/strong>O avan\u00e7o das fac\u00e7\u00f5es sobre o sistema financeiro foi alvo de diverg\u00eancia entre deputados.<\/p>\n

O deputado Osmar Terra (PL-RS) apontou omiss\u00e3o estatal. “O crime organizado j\u00e1 controla 25% do territ\u00f3rio nacional. Esse crime organizado n\u00e3o pode continuar crescendo como um tumor, como um c\u00e2ncer, e, se cresce, \u00e9 porque tem cumplicidade do Estado”, criticou.<\/p>\n

J\u00e1 o deputado Pedro Campos (PSB-PE) lembrou que alas do pr\u00f3prio Congresso dificultaram a aprova\u00e7\u00e3o de regras mais r\u00edgidas para as fintechs, espalhando boatos sobre uma “taxa\u00e7\u00e3o do Pix”. “A fiscaliza\u00e7\u00e3o, que era exatamente para coibir esses crimes cometidos por organiza\u00e7\u00f5es criminosas, acabou caindo por conta de mentiras e da politiza\u00e7\u00e3o de um assunto ser\u00edssimo”, rebateu.<\/p>\n

Reportagem \u2013 Emanuelle Brasil<\/p>\n

Edi\u00e7\u00e3o \u2013 Rachel Librelon<\/p>\n<\/div>\n<\/article>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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